2022年04月01日14:14來源：E滁州理財點擊量：1,452次編輯：周單玉
為認真貫徹落實全國和安徽省“斷卡”行動部署電視電話會議精神，協(xié)助公安機安嚴厲打擊整治開辦販賣銀行賬戶（個人銀行卡、單位銀行結(jié)算賬戶）和支付賬戶違法犯罪行為，深入推進安徽省打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作，工行滁州鳳陽支行在認真分析“斷卡涉案賬戶”特點后，從以下幾個方面做好管控措施：
一、做好開戶環(huán)節(jié)的審核。重點審核是否為本人開戶，要素是否齊全，做好聯(lián)網(wǎng)核查，對中、青年客戶的開戶，要做到多問、多想、多觀察，力求從中發(fā)現(xiàn)問題，把好“斷卡”的第一道關(guān)口，特別是自助設(shè)備的開戶，更要從嚴審核；
二、從年齡層次上，做好管控工作。針對“斷卡涉案賬戶”的客戶，從客戶開戶時間上、客戶的言行上多觀察，觀察客戶在開戶時間上，是否避開人群、言行上是否有異常行為、是不是開通了非柜面業(yè)務(wù)等；
三、做好客戶信息的核實工作。認真做好客戶信息的核查工作，要注意核實客戶的信息是否準確、客戶要素是否齊全、客戶的手機是否暢通、是否是本人開戶等；
四、從開通業(yè)務(wù)種類上做好管控工作。注意觀察是否存在中、老年客戶在使用電子設(shè)備都存在困難，但仍要開通非柜面業(yè)務(wù)的客戶，是否有邊接受電話指導(dǎo)，邊開戶等情況，全方位的做好管控措施，筑牢“斷卡”行動的防線，
五、關(guān)注是否存在代理他人開戶，尤其是代理一些未成年人、老年人、學(xué)生、無職業(yè)等特殊人群的開戶或陪同這些特殊人群前來開戶以及同一地區(qū)，相同姓氏多人開戶的情況，力求從源頭上，筑牢源頭治理防線的責任感和緊迫性，全面切斷涉案銀行賬戶和支付賬戶的開辦通道和供給源，堵塞賬戶業(yè)務(wù)管理風(fēng)險漏洞，切實提升行業(yè)風(fēng)險防控水平，營造合法使用銀行賬戶和支付賬戶的社會氛圍。
