2022年04月21日11:39來源：E滁州理財(cái)點(diǎn)擊量：1,486次編輯：孫曉婷
3月17日上午，一位年輕男性客戶來到建行滁州明光路支行大廳要求辦理社?？ú㈤_通電子銀行。因日常類似客戶需求較多，故大堂經(jīng)理在詢問得知其是攜帶了相關(guān)證件后，便安排其在社?？▽俅翱谂抨?duì)等待。但是在等待期間，客戶不停地接打電話，這一異常舉動引起了該客戶排隊(duì)窗口柜員的注意，讓柜員心生警惕。待柜員辦理好上一筆業(yè)務(wù)后，便第一時(shí)間喊來這位年輕客戶，詢問具體情況。客戶表示從未辦理過社?？ǎ壳耙矡o工作單位，就想辦理張社保卡并開通手機(jī)銀行。
細(xì)心的柜員發(fā)現(xiàn)疑點(diǎn)便喊來主管做進(jìn)一步核實(shí)，主管發(fā)現(xiàn)其身份證地址為近幾批涉案賬戶的高頻可疑地址，客戶年齡剛滿18周歲。經(jīng)系統(tǒng)查詢該客戶目前在建行未開立過賬戶。主管問其辦卡用途時(shí)，小伙子支支吾吾表示自己只是存取款使用，又問其為什么必須要開通電子銀行，小伙子神情慌張并不停地向外張望，表示不能辦理就不辦了，隨即便起身離開，離開后上了停在馬路對面的一輛私家車。
該客戶無合理理由卻主動要求辦理社保卡并開通電子銀行，存在將銀行卡和電子工具出借他人使用的潛在風(fēng)險(xiǎn)。鑒于現(xiàn)階段社?？ㄖ脫Q的“熱潮”，每天辦理和置換社?？ǖ目蛻袅枯^大，該行將加強(qiáng)開戶審核，切實(shí)有效防范金融風(fēng)險(xiǎn)，保護(hù)人民群眾利益。
