2023年06月08日11:38來(lái)源：E滁州理財(cái)點(diǎn)擊量：1,085次編輯：趙倩倩
近日，客戶李女士來(lái)到建行鳳陽(yáng)府城支行，要求將其名下定期存款提前支取再加上卡上余額共計(jì)20萬(wàn)元匯到某信用社賬戶。該行大堂經(jīng)理詢問其匯款用途、是否認(rèn)識(shí)對(duì)方，李女士表示此次匯款是經(jīng)過好朋友介紹做投資項(xiàng)目的，可獲得高額利息回報(bào)。這一回答引起了工作人員的警覺，當(dāng)進(jìn)一步了解李女士和這位所謂的“好朋友”的關(guān)系時(shí)，李女士才說(shuō)出實(shí)情，這位“好朋友”實(shí)則是李女士半年前微信上加的一位陌生好友，通過發(fā)送如何賺得高額利息的信息和朋友圈，引起了李女士的關(guān)注，隨后李女士便與這位陌生人微信交流了半年，并前后向這位陌生人匯出去多筆小金額匯款，確實(shí)也得到了一些資金回報(bào)，所以這次李女士決定追加投資，連定期存款也要提前取出來(lái)匯給這個(gè)“好朋友”。
經(jīng)過進(jìn)一步了解，工作人員才知道李女士準(zhǔn)備投資的這家公司注冊(cè)地在外省，收款賬號(hào)為陌生個(gè)人賬戶，也沒有經(jīng)過實(shí)地勘察公司。綜合以上信息，工作人員當(dāng)即判定這是一起詐騙事件，便將當(dāng)前假冒投資實(shí)則詐騙的手段、嚴(yán)峻形勢(shì)以及疑點(diǎn)告知客戶，并勸說(shuō)李女士去當(dāng)?shù)氐墓卜丛p中心咨詢了解清楚。李女士在該行員工的反復(fù)勸說(shuō)下意識(shí)到了該筆投資確實(shí)存在很大風(fēng)險(xiǎn)，放棄了匯款。經(jīng)過該行后期跟蹤了解到，經(jīng)過公安系統(tǒng)的調(diào)查，這確實(shí)是一起電信詐騙。該行工作人員的正確判斷和及時(shí)提醒幫助李女士避免了損失。
近年來(lái)，電信詐騙案件屢見不鮮，案件形式多樣，手段不斷翻新。該行全員將持續(xù)提高風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任意識(shí)，充分發(fā)揮銀行在詐騙防范中的第一道防線作用，為客戶的財(cái)產(chǎn)安全保駕護(hù)航。（建行滁州市分行）
