2025年06月27日09:16來源：E滁州理財(cái)點(diǎn)擊量：3,148次編輯：王雨萌
2025年5月22日，滁州工行全椒支行營(yíng)業(yè)室柜面憑借銀行卡風(fēng)險(xiǎn)管控機(jī)制，成功攔截一起以“跨境轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)”為幌子的貸款詐騙案件，及時(shí)阻斷客戶梁某向可疑賬戶轉(zhuǎn)賬，避免其資金損失，這是該行通過常態(tài)化反詐培訓(xùn)提升一線風(fēng)控效能的又一典型案例。
當(dāng)日下午，客戶梁某辦理貸款提款稱需支付“跨境轉(zhuǎn)賬手續(xù)費(fèi)及生活費(fèi)”，工行全椒支行營(yíng)業(yè)室網(wǎng)點(diǎn)副主任按照‘三必核’要求，發(fā)現(xiàn)其無法提供身份驗(yàn)證、轉(zhuǎn)賬邏輯矛盾，且聊天記錄含疑似詐騙話術(shù)，工作人員對(duì)異常特征的敏銳識(shí)別，一邊穩(wěn)住梁某情緒，向其耐心講解常見詐騙套路，提醒其警惕風(fēng)險(xiǎn)，一邊迅速啟動(dòng)了應(yīng)急機(jī)制，聯(lián)系屬地反詐中心，并協(xié)助警方收集相關(guān)證據(jù)。警方核實(shí)后告知，這所謂“200萬美元轉(zhuǎn)賬”是詐騙團(tuán)伙虛構(gòu)洗錢場(chǎng)景，目的為誘導(dǎo)受害人墊付資金，同時(shí)對(duì)該行從發(fā)現(xiàn)異常到攔截資金僅用時(shí)20分鐘的效率表示贊揚(yáng)。
工作人員之所以能對(duì)這些異常特征迅速做出判斷，得益于支行每周‘反詐微課堂’的實(shí)戰(zhàn)培訓(xùn)，通過模擬詐騙話術(shù)、拆解資金鏈異常特征等實(shí)戰(zhàn)化培訓(xùn)，強(qiáng)化員工對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)的敏感度。今年以來，該行通過“人機(jī)協(xié)同”模式（人工核查+智能風(fēng)控系統(tǒng)）已攔截詐騙跨境詐騙資金超80萬元。
滁州工行將風(fēng)險(xiǎn)防控嵌入業(yè)務(wù)流程細(xì)節(jié)，彰顯了金融機(jī)構(gòu)守護(hù)群眾“錢袋子”的主動(dòng)作為。面對(duì)跨境詐騙技術(shù)化、場(chǎng)景化的挑戰(zhàn)，唯有持續(xù)升級(jí)“科技+人文”防御體系，方能筑牢金融安全防線。（卓興節(jié)）
工行提示：跨境轉(zhuǎn)賬需通過正規(guī)渠道，警惕“墊付手續(xù)費(fèi)”“借用賬戶”等話術(shù)，轉(zhuǎn)賬前務(wù)必核實(shí)身份及資金合規(guī)性。
