2022年06月08日15:35來源：E滁州理財(cái)點(diǎn)擊量：949次編輯：楊雨欣
當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪嚴(yán)重危害人民群眾財(cái)產(chǎn)安全和合法權(quán)益，為加強(qiáng)個人涉案賬戶治理，切實(shí)保障客戶資金安全，連日來，工行滁州全椒支行營業(yè)室開展了防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙同業(yè)調(diào)研活動，學(xué)習(xí)同業(yè)先進(jìn)做法，認(rèn)真貫徹落實(shí)上級行涉案帳戶防控要求，加強(qiáng)對個人賬戶開戶審查力度，遏制非法開立銀行賬戶，全力筑牢防范電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的銀行防線，助力區(qū)域經(jīng)濟(jì)金融健康發(fā)展。
一是上下聯(lián)動，各司其職。網(wǎng)點(diǎn)現(xiàn)場主管做好客戶身份識別、監(jiān)測結(jié)果處置、懲戒機(jī)制等措施的落地與執(zhí)行；臨柜服務(wù)人員做好客戶盡職調(diào)查和相關(guān)情況的核實(shí)工作，開展打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙宣傳活動，及時上報(bào)工作中遇到的問題，做好客戶安撫及解釋工作。
二是源頭治理，嚴(yán)格把關(guān)。從嚴(yán)管理新開賬戶，加強(qiáng)客戶身份識別和辦卡真實(shí)意愿核實(shí)，加強(qiáng)盡職調(diào)查和加強(qiáng)新開賬戶風(fēng)險(xiǎn)控制。在客戶辦理借記卡開戶、激活、換卡、升降級前，提示銀行賬戶買賣風(fēng)險(xiǎn)及懲戒措施，簽署法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)告知書。認(rèn)真落實(shí)“五問兩查”核查，全面了解客戶開戶真實(shí)意愿。凡非本地籍用戶開戶需提供在本地居住、務(wù)工、就學(xué)等相關(guān)輔助證明，同時加強(qiáng)該賬戶交易方面的監(jiān)測。對不滿16周歲、70歲以上的中國居民申請簽約網(wǎng)絡(luò)金融業(yè)務(wù)，及非本地籍用戶開通電子渠道加強(qiáng)盡職調(diào)查。同時加強(qiáng)手機(jī)號碼實(shí)名情況核驗(yàn)、手機(jī)號碼入網(wǎng)時間核驗(yàn)。
三是區(qū)分重點(diǎn)，全面排查。加強(qiáng)對存量借記卡客戶的風(fēng)險(xiǎn)排查，對存在疑點(diǎn)賬戶進(jìn)行重點(diǎn)排查，必要時專人上門開展盡職調(diào)查。
